CREALOGIX-Studie: Mobile-only-Ansatz der Challenger-Banken wird für etablierte Institute zur Bedrohung

Quelle: Gerd Altmann, pixabay

: In und der Schweiz riskieren etablierte Kreditinstitute zunehmend, Kunden an neue Anbieter mit einem attraktiveren Mobile-Banking-Angebot zu verlieren. Dies ist das Ergebnis einer aktuellen Bankkundenbefragung im Auftrag des Digital-Banking-Softwareanbieters CREALOGIX.

Wie bekannt und attraktiv sind die Services der sogenannten Challenger-Banken – innovativen Bankinganbietern mit klarem Digitalfokus – für Kunden in Deutschland und der Schweiz? Wie offen sind die Konsumenten für neue Angebote? Und würden sie dafür ihrer Hausbank den Rücken kehren? Zur Beantwortung dieser Fragen wurden vom Marktforschungsinstitut CENSUSWIDE jeweils rund 750 Bankkunden in Deutschland und der Schweiz befragt. Das Ergebnis: 61,6 % der befragten Bankkunden bezweifeln, dass ihre bestehende ihren digitalen Bedürfnissen genügt. Nur 31,4 % sind voll und ganz zufrieden mit ihrem aktuellen Mobile Banking. Und 68,7 % der Befragten wären grundsätzlich dazu bereit, für ein verbessertes Mobile-Banking-Erlebnis ein neues Konto zu eröffnen.

Challenger-Banken auf dem Vormarsch

In diese Lücke stoßen neue Anbieter wie N26, Moneyou oder yomo, die ihre digital-affinen Kunden mit einem nutzerfreundlichen überzeugen. Die Bankkundenbefragung von CREALOGIX hat ergeben, dass 46,5 % der Befragten in Deutschland mindestens eine der marktführenden Challenger-Banken kennen. Dabei sind viele der Anbieter erst seit kurzer Zeit am Markt. Etablierte Institute sollten sich deswegen nicht darauf verlassen, dass die Kunden finanziell bei ihnen zuhause bleiben. Denn sind die neuen Player erst einmal ins Bewusstsein gerückt, spricht nichts dagegen, es einmal mit ihnen zu versuchen. In Deutschland können sich bereits 44,7 % der Befragten vorstellen, innerhalb des nächsten Jahres ein Konto bei einer Mobile-only-Bank zu eröffnen.

Banking muss zum digitalen Lebensstil passen

Gutes Mobile Banking muss – das zeigt die aktuelle Bankkundenbefragung von CREALOGIX – die Convenience des digitalen Lebensstils ins Banking hinein verlängern. Das beginnt bei einem vollständig digitalen Onboarding-Prozess, der mit wenigen Klicks erledigt sein muss. Für 33 % der befragten Bankkunden in Deutschland und der Schweiz ist dies beim Mobile Banking ein Must-have. Die Bankkunden von heute möchten ihre finanzielle Gesamtsituation zudem über alle Konten hinweg mit einem Blick auf das überprüfen können. Für 45,3 % der Befragten ist dies ein Mobile Banking Must-have. Voraussetzung hierfür ist der Zugriff auf sämtliche Finanzinformationen und Transaktionsmöglichkeiten über eine einzige App. Wenn Banken ihren Kunden eine solche App nicht bieten können, werden sie sich diese einfach von einem anderen Anbieter besorgen.

Offener Wettstreit zwischen etablierten Instituten und «jungen Wilden»

Der längst fällige Weckruf der Challenger-Banken, Mobile Banking konsequent vom Kunden her zu denken, geht damit alle Institute an. Wer in diesem Wettstreit – etablierte Institute vs. «junge Wilde» – künftig die Nase vorn haben wird, ist dabei momentan noch eine offene Frage. Die Challenger-Banken werfen vor allem ihr digitale DNA und ihrer starke – von Altsystemen unbeschwerte – Technologiebasis in die Waagschale. Etablierte Institute hingegen profitieren von ihrer jahrzehntelangen Erfahrung, ihren gewachsenen Kundenbindungen und dem Vertrauen ihrer Kunden. Es wird spannend sein, zu beobachten, welche Seite im Banking der Zukunft die Oberhand gewinnen wird.

Download der kompletten Studie

Die CREALOGIX-Studie «Convenience first: Wie Challenger-Banken Lust auf Mobile Banking machen» kann unter https://info.crealogix.com/de/convenience-first-challenger-banken/studie kostenlos heruntergeladen werden.

Autorin:

Quelle: CREALOGIX

Maryam Danesh-Kajouri, Global Head of Product Marketing bei CREALOGIX

Maryam Danesh-Kajouri ist Vordenkerin, Bloggerin und Speaker zu den Themen Open Banking, und Machine Learning. Nach Stationen bei verschiedenen IT-Unternehmen wie dem CERN-Spin-off Blue Yonder verantwortet sie nun das globale Produktmarketing des Digital-Banking-Softwareanbieters CREALOGIX.

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Kernaussagen:

  • In Deutschland und der Schweiz riskieren etablierte Kreditinstitute zunehmend, Kunden an neue Anbieter mit einem attraktiveren Mobile-Banking-Angebot zu verlieren.
  • In Deutschland erwägen 44,7 % der Bankkunden, in den nächsten 12 Monaten ein Konto bei einer Mobile-only-Bank zu eröffnen.  

Quelle und weitere Infos: www.crealogix.com

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Maryam Danesh-Kajouri ist Vordenkerin, Bloggerin und Speaker zu den Themen Open Banking, Künstliche Intelligenz und Machine Learning. Nach Stationen bei verschiedenen IT-Unternehmen wie dem CERN-Spin-off Blue Yonder veranwortet sie nun das globale Produktmarketing des Digital-Banking-Softwareanbieters CREALOGIX.

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